سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

5 راه ساده برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

هنگامی که به دنبال گزینه های سرمایه گذاری هستید، انتخاب های زیادی برای محل قرار دادن پول خود وجود دارد. سهام، اوراق قرضه، صندوق‌های قابل معامله در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، و املاک و مستغلات، همه سرمایه‌گذاری‌های خوبی هستند بدون توجه به سطح تجربه‌ای که دارید. فارکس یا ارز دیجیتال ممکن است برای سرمایه گذاران مبتدی بیش از حد بی ثبات باشند. اینکه کدام گزینه را انتخاب می‌کنید به میزان مشارکت در سرمایه‌گذاری، میزان پولی که برای شروع سرمایه‌گذاری دارید و میزان ریسکی که می‌خواهید راحت بپذیرید بستگی دارد.

خرید و داشتن املاک و مستغلات یک استراتژی سرمایه گذاری است که می تواند رضایت بخش و سودآور باشد. برخلاف سرمایه گذاران سهام و اوراق قرضه، صاحبان املاک و مستغلات بالقوه می توانند از اهرم برای خرید ملک استفاده کنند و بخشی از کل هزینه را پیش پرداخت کنند، سپس باقیمانده به اضافه بهره را در طول زمان پرداخت کنند.

چه چیزی باعث ایجاد یک سرمایه گذاری خوب در املاک و مستغلات می شود؟ یک سرمایه گذاری خوب شانس بالایی برای موفقیت یا بازگشت سرمایه شما دارد. اگر سرمایه گذاری شما مستلزم سطح بالایی از ریسک است، این ریسک باید با یک پاداش احتمالی بالا متعادل شود. حتی اگر سرمایه‌گذاری‌هایی با احتمال موفقیت بالا انتخاب کنید، این تضمینی نیست. اگر توانایی از دست دادن آن پول را ندارید، نباید در املاک و مستغلات یا هر سرمایه گذاری دیگری پول بگذارید.

اگرچه یک وام مسکن سنتی به طور کلی نیاز به پیش پرداخت 20٪ تا 25٪ دارد، در برخی موارد، 5٪ پیش پرداخت تمام چیزی است که برای خرید یک ملک لازم است. این توانایی برای کنترل دارایی در لحظه امضای اوراق، هم صاحبان املاک و هم صاحبخانه‌ها را جرأت می‌دهد، که به نوبه خود می‌توانند وام مسکن دوم را برای خانه‌های خود به منظور پیش‌پرداخت املاک اضافی دریافت کنند. در اینجا پنج راه کلیدی برای سرمایه گذاران برای کسب درآمد از املاک و مستغلات آورده شده است.

1. املاک اجاره ای
   داشتن املاک اجاره ای می تواند یک فرصت عالی برای افرادی باشد که مهارت های نوسازی خود را انجام دهید (DIY) و صبر برای مدیریت مستاجران دارند. با این حال، این استراتژی به سرمایه قابل توجهی برای تامین هزینه های نگهداری اولیه و پوشش ماه های خالی نیاز دارد.

2. گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIG)
   گروه‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REIG) برای افرادی که می‌خواهند بدون دردسر مدیریت املاک اجاره‌ای داشته باشند، ایده‌آل هستند. سرمایه گذاری در REIG نیاز به بالشتک سرمایه و دسترسی به منابع مالی دارد.

REIG ها مانند صندوق های مشترک کوچکی هستند که در املاک اجاره ای سرمایه گذاری می کنند.

در یک گروه سرمایه گذاری معمولی املاک و مستغلات، یک شرکت مجموعه ای از بلوک های آپارتمانی یا کاندو را خریداری یا می سازد، سپس به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا آنها را از طریق شرکت خریداری کنند و بدین وسیله به گروه بپیوندند.

یک سرمایه‌گذار می‌تواند مالک یک یا چند واحد از فضای زندگی مستقل باشد، اما شرکتی که گروه سرمایه‌گذاری را اداره می‌کند، به طور جمعی تمام واحدها را مدیریت می‌کند، تعمیر و نگهداری، تبلیغات مکان‌های خالی، و مصاحبه با مستاجران را انجام می‌دهد. در ازای انجام این وظایف مدیریتی، شرکت درصدی از اجاره ماهانه را می گیرد.

اجاره استاندارد گروه سرمایه گذاری املاک و مستغلات به نام سرمایه گذار است و همه واحدها بخشی از اجاره را برای محافظت در برابر جای خالی گاه به گاه جمع می کنند. برای این منظور، حتی اگر واحد شما خالی باشد، مقداری درآمد دریافت خواهید کرد. تا زمانی که نرخ خالی برای واحدهای ادغام شده خیلی بالا نرود، باید به اندازه کافی برای پوشش هزینه ها وجود داشته باشد.

3. تلنگر خانه
   ورق زدن خانه برای افرادی است که تجربه قابل توجهی در ارزیابی، بازاریابی و نوسازی املاک دارند. ورق زدن خانه نیاز به سرمایه و توانایی انجام یا نظارت بر تعمیرات در صورت نیاز دارد.

این ضرب المثل “سمت وحشی” سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. همانطور که معاملات روزانه با سرمایه گذاران خرید و نگهداری متفاوت است، باله های املاک و مستغلات از مالکان خرید و اجاره متمایز هستند. به عنوان مثال: باله های املاک و مستغلات اغلب به دنبال فروش سودآوری املاک کم ارزشی هستند که می خرند در کمتر از شش ماه.

باله های اموال خالص اغلب برای بهبود املاک سرمایه گذاری نمی کنند. بنابراین، سرمایه گذاری باید از قبل دارای ارزش ذاتی مورد نیاز برای کسب سود بدون هیچ گونه تغییری باشد، در غیر این صورت ملک را از مناقشه حذف خواهند کرد.

فلیپرهایی که قادر به تخلیه سریع ملک نیستند ممکن است دچار مشکل شوند زیرا معمولاً پول نقد غیرمتعهد کافی برای پرداخت وام مسکن یک ملک در دراز مدت ندارند. این می تواند منجر به تلفات مداوم گلوله برفی شود.

نوع دیگری از باله سواری وجود دارد که با خرید املاک با قیمت مناسب و ارزش افزوده با بازسازی آنها درآمد کسب می کند. این می تواند یک سرمایه گذاری بلندمدت باشد، که در آن سرمایه گذاران فقط می توانند یک یا دو ملک را در یک زمان بخرند.

4. صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs)
   تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) برای سرمایه گذارانی که می خواهند نمونه کارها را در معرض املاک و مستغلات بدون معامله سنتی املاک و مستغلات قرار دهند، بهترین است.

REIT زمانی ایجاد می شود که یک شرکت (یا تراست) از پول سرمایه گذاران برای خرید و بهره برداری دارایی های درآمدی استفاده کند. REIT مانند هر سهام دیگری در بورس های اصلی خرید و فروش می شود.

یک شرکت برای حفظ وضعیت REIT خود باید 90٪ از سود مشمول مالیات خود را به صورت سود سهام پرداخت کند. با انجام این کار، REIT از پرداخت مالیات بر درآمد شرکتی اجتناب می کند، در حالی که یک شرکت معمولی بر سود خود مالیات می گیرد و سپس باید تصمیم بگیرد که آیا سود پس از مالیات خود را به عنوان سود تقسیم کند یا خیر.

مانند سهام عادی که سود سهام پرداخت می کنند، REIT یک سرمایه گذاری محکم برای سرمایه گذاران بازار سهام است که خواهان درآمد منظم هستند. در مقایسه با انواع فوق الذکر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، REIT به سرمایه گذاران اجازه ورود به سرمایه گذاری های غیرمسکونی مانند مراکز خرید یا ساختمان های اداری را می دهد که عموماً خرید مستقیم برای سرمایه گذاران فردی امکان پذیر نیست.

مهمتر از آن، REIT ها بسیار نقدشونده هستند زیرا آنها تراست های قابل معامله در بورس هستند. به عبارت دیگر، شما نیازی به یک عامل املاک و انتقال عنوان ندارید تا به شما کمک کند سرمایه خود را نقد کنید. در عمل، REIT ها نسخه رسمی تر از گروه سرمایه گذاری املاک و مستغلات هستند.

در نهایت، وقتی به REIT نگاه می‌کنیم، سرمایه‌گذاران باید بین REIT‌های سهامی که مالک ساختمان‌ها هستند و REIT‌های رهنی که تأمین مالی برای املاک و مستغلات را فراهم می‌کنند و در اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن (MBS) تمایز قائل شوند. هر دو قرار گرفتن در معرض املاک و مستغلات را ارائه می دهند، اما ماهیت قرار گرفتن در معرض متفاوت است. REIT سهام از این جهت سنتی‌تر است که نشان‌دهنده مالکیت در املاک و مستغلات است، در حالی که REITهای وام مسکن بر درآمد حاصل از تامین مالی وام مسکن مستغلات تمرکز دارند.

5. بسترهای آنلاین املاک و مستغلات
   پلتفرم های سرمایه گذاری املاک و مستغلات برای کسانی است که می خواهند به دیگران در سرمایه گذاری در یک معامله تجاری یا مسکونی بزرگتر بپیوندند. سرمایه گذاری از طریق پلتفرم های آنلاین املاک و مستغلات انجام می شود که به عنوان سرمایه گذاری جمعی املاک نیز شناخته می شود. این هنوز به سرمایه گذاری نیاز دارد، اگرچه کمتر از آنچه برای خرید مستقیم املاک لازم است.

پلتفرم های آنلاین سرمایه گذارانی را که به دنبال تامین مالی پروژه ها هستند با توسعه دهندگان املاک و مستغلات مرتبط می کند. در برخی موارد، می توانید سرمایه گذاری های خود را با پول کم متنوع کنید.