برنامه ریزی مالی

برنامه ریزی مالی شامل نگاه کردن به کل تصویر مالی مشتری و توصیه به آنها در مورد چگونگی دستیابی به اهداف مالی کوتاه مدت و بلند مدت است.

یک طرح مالی چیست؟
برنامه مالی سندی است که شرایط مالی فعلی یک فرد و اهداف پولی کوتاه مدت و بلندمدت آنها را شرح می دهد. شامل راهبردهایی برای دستیابی به آن اهداف است.

یک برنامه مالی می تواند به شما در ایجاد و برنامه ریزی برای نیازهای اساسی، مانند مدیریت خطرات زندگی (به عنوان مثال، خطرات مربوط به سلامت یا ناتوانی)، درآمد و هزینه، و کاهش بدهی کمک کند.

این می تواند راهنمایی مالی ارائه دهد تا شما برای انجام تعهدات و اهداف خود آماده باشید. همچنین می تواند به شما کمک کند پیشرفت خود را در طول سال ها به سمت رفاه مالی پیگیری کنید.

برنامه ریزی مالی شامل ارزیابی کامل وضعیت پولی فرد (درآمد، هزینه، بدهی و پس انداز) و انتظارات برای آینده است. می توان آن را به طور مستقل یا با کمک یک برنامه ریز مالی معتبر ایجاد کرد.